誰もが不安に思う老後資金。
ほったらかしOKという『つみたてNISA』
将来に向けての資産形成は、コツコツ準備することが大切ですが実際プラスになるのか？
実際にYouTubeで得た知識だけでお勉強。
そんな浅い知識でやっていいのか?(笑)
政府が勧めてるから不安だが。
でも、銀行に貯めておくだけじゃダメだ！
検証してみます！2024年始動。
【毎月の積み立て設定】
・ひふみプラス…10,000円
・楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド(楽天・Ｓ＆Ｐ５００)…5,000円
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・VT)…15,000円
【楽天証券】現在のつみたてNISA状況
・実際の運用成績と体験談
つみたてNISAのいいところは、好きなタイミングで解約（売却）できること。
基本的に長期投資なので、上下ありますが下がったとしても解約せず見守っていくことが大切です。
8月5日に起きた日経平均株価の「史上最大の下落」で下がりました。一時的にマイナスになったものの回復中。
2024年2月からはじめて8月現在、評価損益+18,913円(+5.92%)
結果的に株価が戻ったので「あせって売却しないで良かった」という気持ちになりました。
楽天証券がおすすめな人
| ① 楽天カードを持っている方 |
| ② 楽天ポイントを貯めている方 |
| ③ 手数料を抑えて運用をしたい方 |
| ④ 少額で始めたい方（100円から可能） |
| ⑤ 楽天銀行で預金をしたい方（金利が5倍になる） |
新NISAのつみたて投資枠「月額10万円」が全額ポイント進呈の対象になるのはなんと楽天証券だけです。
楽天会員なら口座開設手続きが約5分でカンタンに完了します。
長期の資産形成を目的とした非課税制度ですので、利益を得るためには、早く始めれば始めるほどよいでしょう。
家族・友達紹介でお互いに特典あり！
家族、お友達を紹介する人数に上限はありません。ご紹介いただくご家族・お友達は18歳以上の方に限ります。
楽天カードを使った積立NISAの始め方
・初心者向け！おすすめの積立NISA銘柄
長期的に資産形成をしたい方におすすめの銘柄を紹介します。
一般NISAとつみたてNISAは、2024年1月から新NISA（成長投資枠/つみたて投資枠）として生まれ変わりました。
ます、自身の投資スタイルに合った投資信託を選んでいきましょう。
長期資産形成のためにNISA（つみたて投資枠）を活用する場合には、繰り上げ償還の可能性が低く、純資産額の大きい投資信託に投資することをおすすめします。
長期的に資産を形成したい方向けに、おすすめの投資信託はこちらです。
- eMAXIS Slim米国株式（S&P500） ・・・S&P500の構成銘柄になっている米国株式を対象として、投資するファンド
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド ・・・米国株式、約4,000銘柄を投資対象にしているファンド
- eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）・・・先進国を中心として、新興国にも投資しているファンド
- eMAXIS Slim先進国株式インデックス ・・・欧米の株式を中心に運用しているファンド
- eMAXIS 新興国株式インデックス ・・・中国やインド、台湾、ブラジルなどに投資するファンド
・リスクを考慮した運用スタイル
つみたてNISAの非課税期間は最長20年間です。20年が経過したら、他の方法で資産を運用する必要があります。
住民税をふるさと納税経由で払うだけで
肉やお酒、旅行券や日用品が手に入る、国がやっている制度です！
口座開設の手続きと流れ
・口座開設後の設定方法
・本人確認書類の準備
①スマートフォンでマイナンバーカードまたは運転免許証の撮影を行います。
②顔写真の撮影を行います。
③氏名・住所などの本人情報を入力します。
楽天カード利用者ならやるべき！楽天ポイントも貯まる
楽天証券の魅力のひとつは楽天ポイントを増やすチャンスがあること。ほかのネット証券でもポイントプログラムがあるので、自分がよく使うポイントがもらえる証券会社を選ぶのがおすすめです。
・楽天証券がSPUの対象
楽天証券でポイント投資をすると、楽天市場での買い物でもらえるポイントが最大＋1倍になります。
楽天証券では楽天カードで投信積立ができます。
楽天カードは利用金額の1％のポイントがもらえるので、1年間に12万円とすると、1,200ポイントがもらえることに。大手銀行の普通預金金利が0.001％の昨今、この1％は大きいですよね。
・楽天銀行の金利がアップ
楽天証券と楽天銀行の口座連携サービス「マネーブリッジ」を設定すると普通預金金利が年0.10％にUPします。
※マネーブリッジの優遇金利「年0.10％」の適用は普通預金残高300万円以下の部分のみです。
つみたてNISAはやめたほうがいいと言われる理由
- すぐにはお金が増えない
- 投資できる商品が限られている
- つみたてNISAは短期間で大きく儲けたい人に不向き
つみたてNISAを成功させたい方は、毎月一定額積立続けることをおすすめします。
毎月積立続けることでリスクが分散されるからです。
つみたてNISAを利用するなら長期的な目線を持つこと。
長期間、100円でも1000円でも塵も積もれば山となることを夢見て。コツコツ投資できる人は今からでも始めてみましょ！
